Οι μετοχές, τα ομόλογα, τα κεφάλαια δεικτών και τα ακίνητα είναι τα παραδοσιακά μέσα που αποτελούν αναπόσπαστο μέρος κάθε καλής στρατηγικής διαχείρισης πλούτου. Ωστόσο, οι επενδύσεις σε είδη πολυτελείας όπως η τέχνη, τα αυτοκίνητα, το ουίσκι και το κρασί έχουν αναδειχθεί τα τελευταία χρόνια ως εναλλακτικές επιλογές για επιτήδειους επενδυτές που θέλουν να διαφοροποιήσουν το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο.
Στην πραγματικότητα, τα τελευταία 10 χρόνια, ο Δείκτης Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) ξεπέρασε τις επιδόσεις του FTSE 100 κάθε χρόνο, πρώτος. Εξάλλου, η καλή τέχνη δεν ξεφεύγει ποτέ από τη μόδα, το κρασί και το ουίσκι ωριμάζουν τόσο σε ηλικία όσο και σε αξία, και τα σωστά αυτοκίνητα μπορούν επίσης να αποφέρουν εντυπωσιακή απόδοση επένδυσης.
Τα πολυτελή αυτοκίνητα που εμφανίζονται στη λίστα επιθυμιών όλων, όπως η Ferrari, η Porsche και η Aston Martin, για να αναφέρουμε μερικά, είναι συνώνυμα του πλούτου και της θέσης και πέρα από την μερικές φορές φανταχτερή, «αγόρι-αγωνίστρια» απήχηση, μπορούν να αντιπροσωπεύουν μια μοναδική επενδυτική ευκαιρία του οποίου η αξία μπορεί να εκτιμηθεί σημαντικά με την πάροδο του χρόνου και να γίνει πολύτιμο περιουσιακό στοιχείο.
Από πού να αρχίσω?
Ο καλύτερος τρόπος για όποιον ενδιαφέρεται να επενδύσει σε κλασικά ή πολυτελή αυτοκίνητα είναι να πάει σε εκθέσεις και δημοπρασίες αυτοκινήτων για να δει τι προσφέρεται και να μιλήσει με τους ιδιοκτήτες για να μάθει από πρώτο χέρι τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της ιδιοκτησίας. Δίνει επίσης στους δυνητικούς επενδυτές την ευκαιρία να αποφασίσουν ποια αυτοκίνητα τους αρέσουν πραγματικά, επειδή, όπως λέει ο Andrew Shirley, επικεφαλής της έρευνας πολυτελείας στο Knight Frank, είναι «μια επένδυση πάθους». Η επένδυση σε ένα πολυτελές αυτοκίνητο είναι σαν να αγοράζεις ένα έργο τέχνης. η πρώτη ερώτηση που πρέπει να κάνετε στον εαυτό σας είναι: “Μου αρέσει;”
Η επένδυση σε ένα πολυτελές αυτοκίνητο είναι σαν να αγοράζεις ένα έργο τέχνης
Φυσικά, όταν το πεδίο έχει περιοριστεί, είναι σημαντικό, όπως με κάθε επένδυση, να κάνετε τη δέουσα επιμέλεια και να διερευνήσετε διεξοδικά την αγορά. Η ανάγνωση ειδήσεων του κλάδου, η συζήτηση με ειδικούς και η έρευνα των αριθμών, συμπεριλαμβανομένων των τάσεων των τιμών και των ιστορικών αποτελεσμάτων δημοπρασιών, θα βοηθήσουν τους επενδυτές να λάβουν μια πιο τεκμηριωμένη απόφαση. Τέλος, πριν γράψετε οποιεσδήποτε επιταγές, είναι απαραίτητο να λάβετε βοήθεια από ειδικούς για να αξιολογήσετε την κατάσταση του οχήματος, το ιστορικό συντήρησης και, το πιο σημαντικό, τη γνησιότητά του, για να ελαχιστοποιήσετε τον επενδυτικό κίνδυνο.
Πόσο επικίνδυνο είναι;
Καμία επένδυση δεν συνοδεύεται από 100 τοις εκατό εγγύηση κέρδους, και ενώ η επένδυση σε ένα πολυτελές αυτοκίνητο προσφέρει πολύ μεγαλύτερη απόλαυση από την αγορά μιας τρέχουσας μετοχής, εξακολουθούν να υπάρχουν ορισμένοι κίνδυνοι, όπως οι διακυμάνσεις των οικονομικών συνθηκών, η πολιτική αστάθεια και οι αλλαγές στην τεχνολογία, όλα αυτά μπορούν να δημιουργήσουν αβεβαιότητες που μπορεί να επηρεάσουν τη ζήτηση και την επιθυμία για ορισμένα μοντέλα.
Η Historical Automobile Group International (HAGI), ένας ανεξάρτητος ερευνητικός οίκος επενδύσεων, δημιούργησε το HAGI Top Index το 2008 που παρακολουθεί τη συνολική αγορά για «εξαιρετικά ιστορικά αυτοκίνητα» χρησιμοποιώντας παρόμοιες τεχνικές χρηματοοικονομικής ανάλυσης με αυτές που χρησιμοποιούνται στις παραδοσιακές επενδύσεις. Η αποτίμηση του Αυγούστου 2023 δείχνει μείωση 7,74 τοις εκατό στην τιμή από το έτος μέχρι την ημερομηνία, πιθανότατα λόγω του πληθωρισμού και των αυξήσεων των επιτοκίων. Φυσικά, υπάρχουν πάντα ακραία δεδομένα και ο δείκτης HAGI Lamborghini έχει αψηφήσει την αγορά και έχει σημειώσει αύξηση 5,85 τοις εκατό από έτος μέχρι σήμερα.
Μία από τις μεγαλύτερες προκλήσεις και τα τρέχοντα έξοδα της κατοχής ενός πολυτελούς ή κλασικού αυτοκινήτου είναι η τακτική συντήρηση και συντήρηση του αυτοκινήτου για να διατηρήσει την αξία του και να εξασφαλίσει τη βέλτιστη απόδοση. Τα κόστη τείνουν να είναι υψηλότερα επειδή είναι απαραίτητο να χρησιμοποιηθούν εξειδικευμένα ανταλλακτικά και εξειδικευμένο εργατικό δυναμικό σε αντιπροσωπείες για συγκεκριμένες μάρκες και μπορεί να προκύψουν πρόσθετα δαπανηρά έξοδα εάν το αυτοκίνητο υποστεί ζημιά, ειδικά εάν οι επισκευές δεν καλύπτονται πλήρως από την ασφάλιση.
Μια άλλη πρόκληση μπορεί να προκύψει όταν έρχεστε να πουλήσετε, ειδικά αν θέλετε να πουλήσετε γρήγορα. Τα πολυτελή αυτοκίνητα έχουν υψηλή τιμή και απευθύνονται σε μια μικρή, εξειδικευμένη αγορά, επομένως η εύρεση πιθανών, αξιόπιστων αγοραστών που είναι πρόθυμοι να πληρώσουν ένα ασφάλιστρο για ένα όχημα υψηλής ποιότητας μπορεί να πάρει χρόνο, γεγονός που περιορίζει τις επιλογές και καθυστερεί τη διαδικασία πώλησης. Η πραγματοποίηση μιας πώλησης μπορεί επίσης να περιλαμβάνει πρόσθετες προσπάθειες μάρκετινγκ πάνω από αυτές που απαιτούνται για την πώληση ενός «κανονικού» αυτοκινήτου, ένα μεγαλύτερο παράθυρο πώλησης, συμβιβασμό στην τιμή και προσφορά σημαντικών εκπτώσεων.
Υπάρχουν τόσα πολλά αυτοκίνητα για να επιλέξει ένας επενδυτής, αλλά εδώ είναι πέντε από τα καλύτερα:
Aston Martin DB5
Η σύνδεση με τον Τζέιμς Μποντ έχει κάνει την Aston Martin DB5 θρυλική, και ακόμη και χωρίς να είναι η προτιμώμενη διαδρομή του, αυτό το αυτοκίνητο είναι ένα ορόσημο βρετανικού GT. Χειροποίητη κατασκευή στην Αγγλία από το 1963 έως το 1965, η DB5 ενσάρκωσε τη βρετανική φινέτσα με έναν εξακύλινδρο κινητήρα 4,0 λίτρων και κομψό fastback στυλ από την ιταλική Carrozzeria Touring Superleggera. Περίπου 1.000 DB5 παρήχθησαν συνολικά τη δεκαετία του ’60, διασφαλίζοντας την αποκλειστικότητά τους, με άλλα 25 μοντέλα που κατασκευάστηκαν από το 2020 ως μέρος του προγράμματος Συνέχεια της Aston Martin. Παρθένα παραδείγματα πωλούνται τώρα για πάνω από 1 εκατομμύριο £ σε δημοπρασία. Το 2022, το DB5 του 1964 του Sean Connery έφτασε τα 2,1 εκατομμύρια £, ενώ ένα αυτοκίνητο κόλπο No Time to Die DB5 συγκέντρωσε σχεδόν 3 εκατομμύρια £ στη φιλανθρωπική δημοπρασία του Christie’s για τον εορτασμό των 60 χρόνων των ταινιών του James Bond.
Ferrari 250 GTO
Δεν έχουν δημιουργηθεί όλες οι Ferrari ίσες και αν θέλετε να επενδύσετε σε μία, η 250 GTO είναι αυτή που θα βρείτε στα χέρια σας, καθώς μόνο 36 κατασκευάστηκαν ποτέ. Σχεδιασμένο αρχικά στις αρχές της δεκαετίας του 1960 για αγώνες FIA Group 3 GT, τα ριζικά αεροδυναμικά χαρακτηριστικά του 250 GTO βελτίωσαν την τελική ταχύτητα του κινητήρα 3.0L V12 και τη συνολική σταθερότητα. Η αγωνιστική του γενεαλογία, η όμορφη αισθητική και η σπανιότητά του καθιστούν το 250 GTO ένα από τα πιο ακριβά αυτοκίνητα στον κόσμο, με ιδιωτική πώληση το 2018 να φτάνει τα 52 εκατομμύρια £.
Porsche 911 GT1 Strassenversion
Για να μπορέσουν να αγωνιστούν σε αγώνες GT τη δεκαετία του 1990, οι κατασκευαστές έπρεπε να κατασκευάσουν συνολικά 25 αυτοκίνητα δρόμου για λόγους αναγνώρισης. Η 911 GT1 Strassenversion της Porsche διέθετε έναν κινητήρα με διπλό turbo 3,2L flat-6, και με απογυμνωμένο εσωτερικό, κατασκευή από ανθρακονήματα και τεράστιο πίσω φτερό, ήταν ένας ελάχιστα νόμιμος πύραυλος δρόμου. Η Porsche παρήγαγε 20 αυτοκίνητα το 1997 και ένα ακόμη μονοθέσιο το 1998 για τους νέους κανονισμούς της FIA, που τα έκαναν αμέσως συλλεκτικά αντικείμενα και μια πρόσφατη τιμή πώλησης το 2021 στην Ιαπωνία ήταν 8,5 εκατομμύρια £.
Shelby Cobra
Τι συμβαίνει όταν τοποθετείτε ένα τεράστιο Ford V8 σε ένα μικροσκοπικό βρετανικό roadster; Παίρνετε το θρυλικό Shelby Cobra, ένα από τα πιο εμβληματικά σπορ αυτοκίνητα της δεκαετίας του 1960. Μετά τον συντονισμό και την τροποποίηση των roadster AC Bristol, τα Cobra του Carroll Shelby κατασκευάστηκαν ειδικά για να κυριαρχούν σε διαδρομές δρόμου, όπως έκαναν στο Παγκόσμιο Πρωτάθλημα του 1964, και καθόρισαν την ακατέργαστη αμερικανική ισχύ με το ελαφρύ σχέδιο roadster τους. Κατασκευάστηκαν περίπου 1.000 αυθεντικές Cobras και χάρη στη θρυλική τους θέση, οι υπόλοιπες κερδίζουν εύκολα πάνω από 1 εκατομμύριο £ σε δημοπρασία.
Jaguar E-Type
Βασισμένο στο αγωνιστικό αυτοκίνητο D-Type Le Mans της Jaguar, το E-Type έκανε το ντεμπούτο του με άμεση αναγνώριση το 1961 και συχνά αποκαλείται το πιο όμορφο αυτοκίνητο παραγωγής που κατασκευάστηκε ποτέ. Επαινείται ως τεχνικό θαύμα, το κυρτό σχήμα του fastback, σχεδιασμένο από τον μηχανικό αεροδιαστημικής Malcolm Sayer, έκανε αμέσως όλα τα άλλα να φαίνονται παρωχημένα, ενώ ένας εξακύλινδρος κινητήρας 3,8 λίτρων έστελνε ισχύ στους πίσω τροχούς βοηθώντας τον να φτάσει τα 150 mph. Τα αυτοκίνητα της σειράς I που κατασκευάστηκαν από το 1961 έως το 1964 είναι τα πιο περιζήτητα από τους συλλέκτες και μπορεί να κοστίζουν έως και 250.000 £.
Τα μακροπρόθεσμα οφέλη
Το μεγαλύτερο όφελος από την επένδυση σε πολυτελή αυτοκίνητα από μάρκες όπως η Ferrari, η Lamborghini και η Porsche είναι η δυνατότητά τους να εκτιμούν την αξία τους με την πάροδο του χρόνου, σε αντίθεση με οποιοδήποτε αυτοκίνητο μεσαίας κατηγορίας που γενικά δεν αξίζει σχεδόν τίποτα σε μερικά χρόνια όταν έχει 100.000 μίλια στην ωρα.
Πάρτε για παράδειγμα τη Ferrari Dino 246GT. Ένας έξυπνος επενδυτής θα μπορούσε να είχε αγοράσει ένα το 1980 για λιγότερες από 9.000 £ (49.000 £ προσαρμοσμένες στην αξία του 2023) και να επιτύχει απόδοση 818 τοις εκατό (περίπου) μέχρι το 2018, όταν η τιμή του Dino είχε αυξηθεί σε περίπου 330.000 £ (450,0 £).
Περιορισμένες σειρές παραγωγής, ειδικές εκδόσεις ή μοντέλα παλαιού τύπου, ειδικά εκείνα με αγωνιστική κληρονομιά ή μοναδικά σχέδια, είναι ιδιαίτερα περιζήτητα λόγω της περιορισμένης προσφοράς και οι λάτρεις των αυτοκινήτων και οι συλλέκτες θα πληρώνουν πάντα ένα ασφάλιστρο για το κύρος της κατοχής αυτών των κομματιών της ιστορίας του αυτοκινήτου, ειδικά αν το μοντέλο έχει χαμηλά χιλιόμετρα και είναι καλοδιατηρημένο.
Ωστόσο, εάν ένας επενδυτής πιστεύει ότι μπορεί να έχει χάσει το σκάφος με ορισμένα μοντέλα, είναι πάντα συνετό να παρακολουθεί το νεότερο άκρο της αγοράς. Τα αυτοκίνητα που χρησιμοποιούν καινοτόμο τεχνολογία και έχουν πρωτοποριακές ιδέες και επιδόσεις μπορούν να γίνουν άμεσα κλασικά και μελλοντικά συλλεκτικά αντικείμενα, δίνοντας στους επενδυτές την ευκαιρία να μπουν νωρίς.
Ένα άλλο εκπληκτικό μακροπρόθεσμο όφελος από την κατοχή ενός πολυτελούς αυτοκινήτου είναι η ευκαιρία να δημιουργήσετε μια πρόσθετη ροή εσόδων ενοικιάζοντάς τα για ειδικές περιστάσεις, όπως γάμους, γυρίσματα φωτογραφιών και ταινιών και εταιρικές εκδηλώσεις, που μπορούν να συμβάλουν στην αντιστάθμιση του συνεχούς κόστους συντήρησης.
Τα πολυτελή αυτοκίνητα μπορούν να εκτιμηθούν σημαντικά με βάση τη σπανιότητα, τη δυνατότητα συλλογής και τη ζήτηση των ενθουσιωδών, με την απόδοση επένδυσης (ROI) να ξεπερνά συχνά τις μετοχές. Τα εμβληματικά κλασικά και τα σύγχρονα υπεραυτοκίνητα αιχμής τείνουν να γίνονται συλλεκτικά blue chip και μερικά από τα πιο περιζήτητα αυτοκίνητα αυτή τη στιγμή είναι η Ferrari LaFerrari, η Bugatti Chiron και η Mercedes-AMG One. Η σωστή φροντίδα, συντήρηση και αποκατάσταση συμβάλλει στην προστασία της αξίας της επένδυσης συλλεκτικού αυτοκινήτου, επειδή η αυθεντικότητα είναι πρωταρχικής σημασίας. Έτσι, ενώ δεν χρειάζεται να είστε πιστοποιημένος βενζινοκινητήρας για να επενδύσετε σε πολυτελή αυτοκίνητα, σίγουρα βοηθάει.
