ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ — Μέσα σε λίγες μέρες, ο Πρόεδρος Ντόναλντ Τραμπ θα μπορούσε να διαταχθεί να «διαλύσει» την τεράστια επιχειρηματική του αυτοκρατορία στον τομέα των ακινήτων για επανειλημμένες παραποιήσεις οικονομικών καταστάσεων σε χρηματοδότες, απειλές απατεώνων μάρκετινγκ και απάτες. Υπάρχει πιθανότητα να προστεθεί στη λίστα υποψηφίους που έχουν πέσει θύματα από εκπαιδευτικούς και άλλους. Η απόλυτη ποινή για παραβίαση των ισχυρών νόμων κατά της απάτης της Νέας Υόρκης.
Μια ανάλυση του Associated Press για σχεδόν 70 χρόνια αστικών υποθέσεων βάσει του νόμου δείχνει ότι τέτοιες ποινές έχουν επιβληθεί μόνο περισσότερες από δώδεκα φορές στο παρελθόν και η περίπτωση του Τραμπ ξεχωρίζει με σημαντικούς τρόπους. χωρίς να δείχνει εμφανείς απώλειες ή μεγάλες απώλειες.
Στην πολύμηνη πολιτική δίκη του κ. Τραμπ, οι δικηγόροι της πολιτείας υποστήριξαν ότι οι αρχές του ευ αγωνίζεσθαι στις επιχειρήσεις επαρκούν για να δικαιολογήσουν σκληρές ποινές, αλλά ακόμη και αυτοί δεν είναι πεπεισμένοι ότι η The Company του δικαστή δεν επιδιώκει τη δυνατότητα εκκαθάρισης της επιχείρησής της ή περιουσιακά στοιχεία. Ορισμένοι νομικοί εμπειρογνώμονες ανησυχούν επίσης ότι εάν οι δικαστές κάνουν κάθε δυνατή προσπάθεια για να τιμωρήσουν τον πρώην πρόεδρο σε ένα τέτοιο χειρότερο σενάριο, θα μπορούσε να διευκολύνει τα δικαστήρια να σκοτώσουν εταιρείες στο μέλλον.
«Αυτή είναι βασικά μια θανατική ποινή για εταιρείες», είπε ο Έρικ Τάλεϊ, καθηγητής Νομικής στο Πανεπιστήμιο Κολούμπια. «Παίρνει επιδόρπιο μόνο λόγω απάτης ή επειδή δεν τον συμπαθεί ο κόσμος;»
Μια ανασκόπηση του Associated Press σε περίπου 150 περιπτώσεις που αναφέρθηκαν από τότε που ψηφίστηκε ο νόμος για την «επαναλαμβανόμενη απάτη» της πολιτείας της Νέας Υόρκης το 1956 διαπίστωσε ότι τα θύματα και οι απώλειες ήταν βασικός παράγοντας σχεδόν σε κάθε εξαγορά μιας εταιρείας. Αποδείχθηκε ότι υπήρχε. Οι πελάτες έμειναν εξαπατημένοι και θυμωμένοι επειδή έχασαν χρήματα, αγόρασαν ελαττωματικά προϊόντα ή δεν έλαβαν την υπηρεσία που παρήγγειλαν.
Επιπλέον, οι επιχειρήσεις αναλαμβάνονταν τις περισσότερες φορές ως έσχατη λύση για να σταματήσει η συνεχιζόμενη απάτη και να προστατευτούν τα πιθανά θύματα. Ανάμεσά τους είναι ψεύτικοι ψυχολόγοι που πουλάνε αμφίβολες θεραπείες, ψεύτικοι δικηγόροι που πουλάνε ψευδείς ισχυρισμούς ότι μπορούν να πάρουν φοιτητές στη νομική σχολή και ψεύτικοι δικηγόροι που πωλούν οικονομικές συμβουλές και κλέβουν πράξεις κατοικίας από ανθρώπους σε αντάλλαγμα.
Στην περίπτωση του κ. Τραμπ, η εταιρεία του σταμάτησε να στέλνει υπερβολικούς οικονομικούς αριθμούς σχετικά με την καθαρή του περιουσία στη Deutsche Bank και σε άλλες τουλάχιστον πριν από δύο χρόνια, αλλά μόνο αφού ο κ. Τραμπ κατηγορήθηκε και άλλα οικονομικά έγγραφα εξακολουθούν να περιέχουν λάθη και ανακρίβειες, είπαν οι διορισμένοι παρατηρητές. Διαστρέβλωση.
Οι τράπεζες πρόσφεραν επίσης στον Τραμπ χαμηλότερο επιτόκιο επειδή συμφώνησε να εγγυηθεί προσωπικά το δάνειο με δικά του κεφάλαια, αλλά δεν είναι σαφές πόσο καλύτερο ήταν το επιτόκιο επειδή οι αριθμοί ήταν διογκωμένοι. Η τράπεζα δεν παραπονέθηκε ποτέ και δεν είναι σαφές πόσα, αν υπάρχουν, έχασε. Οι τραπεζικοί υπάλληλοι που κλήθηκαν να καταθέσουν δεν μπορούσαν να πουν με βεβαιότητα εάν οι δηλώσεις προσωπικών αξιών του κ. Τραμπ είχαν κάποια επίδραση στα επιτόκια.
«Αυτό έχει δημιουργήσει ένα τρομερό προηγούμενο», είπε ο Άνταμ Ράιτμαν Μπέιλι, δικηγόρος ακινήτων στη Νέα Υόρκη που κάποτε μήνυσε επιτυχώς την έπαυλη του προέδρου Τραμπ για παραποίηση πωλήσεων για να προσελκύσει αγοραστές.
Ο Γουίλιαμ Τόμας, καθηγητής Νομικής στο Πανεπιστήμιο του Μίσιγκαν, πρόσθεσε: Δεν έχω δει ποτέ μακρύ κατάλογο θυμάτων. ”
«Διάλυση» της αυτοκρατορίας;
Ο Τραμπ, ο υποψήφιος των Ρεπουμπλικάνων για τις προεδρικές εκλογές, έχει επικεντρώσει την οργή του τόσο στον Δημοκρατικό Γενικό Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης που άσκησε τη μήνυση όσο και στον δικαστή που επιβλέπει την υπόθεση, λέγοντας ότι μπορεί να χάσει τη δουλειά του. Σας αφήνω να το κάνετε.
Σε διάταγμα τον περασμένο Σεπτέμβριο, η οποία βρίσκεται επί του παρόντος σε έφεση, ο δικαστής του Ανωτάτου Δικαστηρίου της πολιτείας Άρθουρ Ενγκορόν έκρινε ότι ο κ. Τραμπ είχε πράγματι διαπράξει απάτη και ότι είχε ανακληθεί τα κρατικά πιστοποιητικά που απαιτούνταν για τη λειτουργία πολλών από τις εταιρείες του στη Νέα Υόρκη. είπε ότι πρέπει να γίνει. Είπε ότι ο Πρόεδρος Τραμπ θα αφαιρέσει τον έλεγχο αυτών των εταιρειών, οι οποίες είναι οι νόμιμοι ιδιοκτήτες των κεντρικών γραφείων της Fifth Avenue και άλλων διακεκριμένων ακινήτων, και θα τις παραδώσει σε έναν διαχειριστή που θα διαχειριστεί τη “διάλυση” αυτών των εταιρειών.
Αυτό για το οποίο δεν είναι σαφές ο δικαστής είναι τι εννοεί με τον όρο «διάλυση» και αν αναφέρεται στην εκκαθάριση του φορέα που διαχειρίζεται την περιουσία ή στην ίδια την περιουσία. Ερωτηθείς συγκεκριμένα στο δικαστήριο εάν το κτίριο του Προέδρου Τραμπ θα πωλούνταν κυριολεκτικά ως σε πτώχευση, ο Ενγκορόν είπε ότι θα διευκρινίσει αργότερα.
Σε αυτό που οι νομικοί εμπειρογνώμονες ερμηνεύουν ως το χειρότερο σενάριο, ο κ. Engoron έχασε πολλά χρήματα από τον μεγιστάνα των ακινήτων σε ακίνητα της Νέας Υόρκης όπως ο Πύργος Τραμπ και ο ουρανοξύστης στη Wall Street 40, καθώς και το Mar-a- Λέσχη Lago στη Φλόριντα Υπάρχει πιθανότητα η εταιρεία να αποφασίσει να διαλύσει την εταιρεία στερώντας το ίδιο από την εταιρεία. , ένα ξενοδοχείο και ένα κτίριο συγκυριαρχίας στο Σικάγο και πολλά κλαμπ γκολφ, όπως το Μαϊάμι, το Λος Άντζελες και η Σκωτία.
Η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Λετίθια Τζέιμς διέταξε τον Τραμπ να απαγορεύεται να δραστηριοποιείται επιχειρηματικά στη Νέα Υόρκη και να πληρώσει περίπου 370 εκατομμύρια δολάρια σε εξοικονομούμενους τόκους και άλλα «παράνομα κέρδη». Ωστόσο, δεν ζήτησε ποτέ να πουληθεί το ακίνητο και μπορεί να μην θέλει καν να πουληθεί. «Δεν νομίζω ότι ψάχνουμε για κάτι που θα προκαλούσε εκκαθάριση», είπε ένας από τους δικηγόρους της, ο Κέβιν Γουάλας, στο τελευταίο λόγο.
Ο Ενγκορόν έχει δηλώσει ότι σκοπεύει να εκδώσει απόφαση τις επόμενες εβδομάδες που θα επιβάλει χρηματικό πρόστιμο και απαγόρευση επιχειρηματικής δραστηριότητας και θα διευκρινίσει την εντολή «διάλυσης» του.
ιστορία της τιμωρίας
Συγκεκριμένα, το καταστατικό της Νέας Υόρκης για την καταπολέμηση της απάτης, γνωστό ως Διοικητικός Νόμος 63(12), καθιστά σαφές ότι η διαπίστωση απάτης δεν απαιτεί πρόθεση εξαπάτησης, αλλά μάλλον ότι κάποιος θα εξαπατηθεί ή θα χάσει χρήματα. Ο γενικός εισαγγελέας πρέπει να αποδείξει μόνο «επαναλαμβανόμενες δόλιες ή παράνομες πράξεις».
Ωστόσο, μια ανάλυση AP που βασίστηκε σε 63(12) αναζητήσεις που αναφέρθηκαν σε νομικές βάσεις δεδομένων LexisNexis και Westlaw διαπίστωσε ότι τα θύματα και οι απώλειες ήταν παράγοντες όταν αποφασίζουν αν θα αναλάβουν μια επιχείρηση .
Για παράδειγμα, ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός για τον καρκίνο του μαστού χρησιμοποίησε σχεδόν το σύνολο της δωρεάς 9 εκατομμυρίων δολαρίων για να πληρώσει μισθούς, προνόμια και άλλα έξοδα των μελών του διοικητικού συμβουλίου, αντί να χρηματοδοτήσει δωρεάν μαστογραφίες, έρευνα και υποστήριξη για επιζώντες. , η οποία έκλεισε πριν από δώδεκα χρόνια.
Μια εταιρεία ιδιωτικών κεφαλαίων που προσποιήθηκε τη μεγάλη επενδυτική επιτυχία έκλεισε αφού έκλεψε εκατομμύρια δολάρια από χιλιάδες επενδυτές.
Μια μονάδα ψυχικής υγείας έκλεισε για παραμέληση ασθενών και κλοπή 4 εκατομμυρίων δολαρίων από δημόσιους πόρους.
Μπορεί να υπάρχουν περισσότερες διαλυμένες εταιρείες από αυτές που βρέθηκαν από το AP. Οι νομικοί εμπειρογνώμονες έχουν προειδοποιήσει ότι ορισμένες από τις 63 (12) υποθέσεις δεν εμφανίζονται σε νομικές βάσεις δεδομένων επειδή έχουν επιλυθεί, αποσυρθεί ή δεν έχουν αναφερθεί.
Ωστόσο, η μόνη φορά που το Associated Press διέλυσε μια επιχείρηση βάσει του νόμου περί απάτης χωρίς να αναφέρει πραγματικά θύματα ή απώλειες είναι μια σχετικά μικρή επιχείρηση που έκλεισε το 1972 για να παράγει περιοδικές αναφορές για φοιτητές. Ήταν μια μεγάλη εταιρεία. Σε αυτή την περίπτωση, ο γενικός εισαγγελέας είπε ότι το θύμα ήταν η «ακεραιότητα της εκπαιδευτικής διαδικασίας».
Δεν είναι η πρώτη φορά που ο Τραμπ παραβιάζει τους νόμους περί απάτης της πολιτείας της Νέας Υόρκης. Το μη κερδοσκοπικό του Ίδρυμα Τραμπ συμφώνησε να κλείσει το 2018 λόγω ισχυρισμών ότι έκανε κατάχρηση κεφαλαίων για πολιτικά και επιχειρηματικά συμφέροντα. Και το Πανεπιστήμιο του Τραμπ μήνυσε με τον ίδιο νόμο το 2013 για παραπλάνηση χιλιάδων φοιτητών με ψεύτικες υποσχέσεις επιτυχίας, αλλά έκλεισε πριν προλάβουν τα δικαστήρια να το καταρρίψουν. Ο Τραμπ διευθέτησε τελικά την υπόθεση και τις σχετικές αγωγές για 25 εκατομμύρια δολάρια.
Η επί δεκαετίες νομική ιστορία του 63(12) δείχνει πολλές περιπτώσεις όπου οι κατηγορούμενοι αναγκάστηκαν να συνεχίσουν να λειτουργούν τις επιχειρήσεις τους παρά τις μεγάλες απώλειες στους πελάτες τους.
Το 2001, ένας δικαστής διόρισε έναν παραλήπτη για να αναλάβει έναν ιστότοπο πορνό, παρά τα εκατομμύρια δολάρια σε παράνομες χρεώσεις πιστωτικών καρτών σε εκατοντάδες πελάτες που νόμιζαν ότι έπαιρναν μια “δωρεάν περιήγηση.” αρνήθηκαν. Στην πραγματικότητα, οι ιδιοκτήτες μετέφεραν τα κεφάλαιά τους στο εξωτερικό σε μια προσπάθεια να κρύψουν το κόλπο τους. Ωστόσο, ο δικαστής είπε ότι ο διορισμός ενός παραλήπτη ήταν μια «έκτακτη θεραπεία» που θα έπρεπε να χρησιμοποιείται με προσοχή και ότι αρκούσε μια προκαταρκτική διαταγή. Χρόνια αργότερα, σε μια άλλη ποινική υπόθεση, οι εισαγγελείς είπαν ότι η μαφιόζικη οικογένεια Gambino διαχειριζόταν την επιχείρηση και έστειλε πολλούς από τους ιδιοκτήτες της στη φυλακή.
Μια εταιρεία χρηματοδότησης αυτοκινήτων που φέρεται να χρέωνε κρυφά υψηλά επιτόκια μπόρεσε να συνεχίσει να λειτουργεί πέρυσι εφόσον πλήρωνε πρόστιμο και απέφυγε να διαπράξει απάτη στο μέλλον.
Ένας δικαστής αρνήθηκε επίσης το αίτημα μιας εταιρείας ράφτινγκ να κλείσει μετά τον πνιγμό ενός πελάτη το 2011, αλλά ο γενικός εισαγγελέας έκρινε ότι η εταιρεία χρησιμοποίησε επανειλημμένα ανειδίκευτους οδηγούς ή καθόλου οδηγούς. Αντίθετα, διέταξε μόνο τον ιδιοκτήτη να πληρώσει μια εγγύηση 50.000 δολαρίων και να καθαρίσει την πράξη του. Η εταιρεία εξακολουθεί να διοικείται από την ίδια οικογένεια, αλλά με διαφορετικό όνομα.
για τραπουλόχαρτα
Η αγωγή του κ. Τραμπ περιλαμβάνει οικονομικές καταστάσεις 11 ετών που δείχνουν αμφιλεγόμενες και μερικές φορές εντελώς παραπλανητικές αξίες για ακίνητα που θα χρησιμοποιούνταν ως εγγύηση σε περίπτωση αθέτησης του δανείου.
Αυτό περιλαμβάνει ότι ο Πρόεδρος Τραμπ υπερέβαλε το μέγεθος του διαμερίσματός του στο Μανχάταν κατά τρεις φορές. Κατέγραψε τα ημιτελή κτίρια σαν να είχαν ολοκληρωθεί, και τα ελεγχόμενα από ενοικίαση διαμερίσματα σαν να μην υπήρχαν τέτοιοι κανόνες. Έκανε τα περιορισμένα κεφάλαια να φαίνονται σαν να ήταν ρευστά μετρητά. Και ο Τραμπ εκτιμούσε το Mar-a-Lago ως μια ενιαία κατοικία, παρόλο που παραιτήθηκε από τα δικαιώματά του να το αναπτύξει ως σύλλογο.
Καθώς η Λετίθια Τζέιμς εκθέτει την υπόθεσή της εναντίον του Τραμπ, καλεί στο περίπτερο έναν εμπειρογνώμονα δανεισμού που λέει ότι η Deutsche Bank αξιοποιεί στο έπακρο τα δάνεια του Τραμπ με βάση υπολογισμούς σαν να μην είχε παράσχει προσωπική εγγύηση. Υπολογίζεται ότι είχαν χάσει 168 εκατομμύρια δολάρια με πρόσθετο ενδιαφέρον.
Αλλά ο Πρόεδρος Τραμπ πρόσφερε διαβεβαιώσεις, ακόμη και αν οι εκτιμήσεις για την προσωπική του περιουσία ήταν υπερβολικές. Στην πραγματικότητα, η τράπεζα έκανε τις δικές της εκτιμήσεις για την προσωπική περιουσία του Τραμπ, μερικές φορές κόβοντας δισεκατομμύρια τους αριθμούς του Τραμπ, και παρόλα αυτά αποφάσισε να δανείσει στον Τραμπ.
Οι μαρτυρίες από Γερμανούς αξιωματούχους που είναι υπεύθυνοι για το δάνειο δείχνουν επίσης ότι ακόμη και χωρίς την προσωπική εγγύηση του Προέδρου Τραμπ, ο καθορισμός του κατάλληλου επιτοκίου για το δάνειο μπορεί να μην είναι τόσο εύκολος.
Η γερμανική μονάδα που έκανε επιχειρηματικά δάνεια στον Πρόεδρο Τραμπ δεν ήταν μια τυπική μονάδα δανεισμού, αλλά η προσωπική της οικονομική μονάδα. Αυτή η ομάδα συχνά δανείζει σε πλούσιους πελάτες όχι μόνο για να κερδίσει ενδιαφέρον, αλλά και για να τους βοηθήσει να διαχειριστούν τις μεγάλες προσωπικές τους επενδύσεις και να έχουν την ευκαιρία να κερδίσουν την επικερδή επιχείρηση της αγοράς άλλων τραπεζικών υπηρεσιών. Η μαρτυρία αποκάλυψε ότι η Deutsche ήθελε ξεκάθαρα να συναλλάσσεται με τον πρώην πελάτη. -Πρόεδρος.
Ο Πρόεδρος Τραμπ έχει επανειλημμένα χαρακτηρίσει την υπόθεση ένα άδικο πολιτικό «κυνήγι μαγισσών» σε αυτοσχέδιες ατάκες στη δίκη του. Γιατί ο Πρόεδρος Τραμπ είναι πιο πλούσιος από ό,τι υποδεικνύουν οι εκθέσεις που εστάλησαν στις τράπεζες και επειδή οι χρηματοδότες δεν νοιάστηκαν ποτέ για τέτοιους αριθμούς ούτως ή άλλως επειδή πάντα είχαν τα κέρδη τους. Όταν αναλύθηκε, αποπληρωνόταν πάντα στο ακέραιο και συνέχιζε να του δανείζει.
“Αυτό που συνέβη εδώ είναι απάτη σε βάρος μου. Είμαι αθώος”, είπε ο Τραμπ σε μια εξάλεπτη δήλωση ενώπιον του δικαστηρίου νωρίτερα αυτό το μήνα πριν ο δικαστής του διακόψει τη συνομιλία.
πιθανός συμβιβασμός
Πράγματι, το γραφείο του γενικού εισαγγελέα υποστηρίζει ότι διακυβεύονται περισσότερα στην υπόθεση Τραμπ παρά η ζημιά στα θύματα.
Ο εισαγγελέας της Πολιτείας Κέβιν Γουάλας είπε ότι τα μεγάλα δάνεια που εκδίδονται με ανακριβή κατανόηση του κινδύνου βλάπτουν το κοινό και την επιχειρηματική κοινότητα, «διαστρεβλώνουν την αγορά» και «προεξοφλούν τους έντιμους δανειολήπτες». Είπε ότι αυτό θα συμβεί.
Επιπλέον, ο κ. Γουάλας είπε ότι αν οι τράπεζες δεν κινηθούν νομικά οι ίδιες, «αν ήσασταν αρκετά πλούσιοι, θα μπορούσατε να ξεφύγετε από το να το κάνετε» για να σιωπήσουν τέτοια ψέματα κατά των τραπεζών. Πρότεινε ότι θα ήταν το ίδιο με
Ή, όπως το έθεσε ο Jerry H. Goldfeder, δικηγόρος της Νέας Υόρκης και επίκουρος καθηγητής νομικής στο Πανεπιστήμιο Fordham, «Το ότι κανείς δεν παραπονιέται δεν σημαίνει ότι δεν υπήρξε απάτη».
Σε μια υποσημείωση σε μια περίληψη 94 σελίδων που κατατέθηκε νωρίτερα αυτό το μήνα, η Letitia James πρότεινε μια συμβιβαστική απόφαση για την Engoron. Θα διόριζε έναν ανεξάρτητο επόπτη για να παρακολουθεί τις δραστηριότητες του Τραμπ για πέντε χρόνια, μετά από τα οποία ένα δικαστήριο θα μπορούσε να ανακαλέσει και ενδεχομένως να αποφασίσει να ανακαλέσει το επιχειρηματικό του πιστοποιητικό. διώξτε τον από την επιχείρηση.
Ο Τόμας, από το Πανεπιστήμιο του Μίσιγκαν, είπε ότι πιστεύει ότι το Πανεπιστήμιο Ενγκορόν μπορεί να ανατρέψει την εντολή κλεισίματός του, αλλά εξακολουθεί να ανησυχεί.
«Όσοι θέλουν να δουν τον Ντόναλντ Τραμπ να υποφέρει πάση θυσία κινδυνεύουν να τον κατηγορήσουν ότι δεν σέβεται την ίδια τη δέσμευσή του στο κράτος δικαίου», είπε.
___
Οι δημοσιογράφοι Michael R. Sisak και David Caruso και η ερευνήτρια ειδήσεων Rhonda Schaffner συνέβαλαν.
___
Επικοινωνήστε με την παγκόσμια ερευνητική ομάδα του AP στη διεύθυνση [email protected] ή https://www.ap.org/tips/.
